“钰诚系”公司是如何运营的呢?据银川市公安局经侦支队金融大队大队长温学忠介绍,“钰诚系”公司组织架构呈伞状,查封的该公司5个银川分公司均设有总经理和多个营业部,各营业部又设有多个销售团队他们利用互联网,大范围宣传虚假的融资租赁项目
办案民警介绍,非法吸收公众存款犯罪行为往往隐蔽性强、涉及人员多,办理案件存在取证难、追赃难等情况有的涉嫌犯罪公司,营业执照、办公场所等一应俱全,为其从事的经济犯罪活动披上“合法”外衣,具有很强的隐蔽性不法分子为获取公众钱款使用的手段也是多种多样,现在手段更加新颖,包括通过互联网大肆宣传虚构的公司项目、银川晚报电子报产品等,误导群众的判断,骗取群众的信任
用致富快的幌子吸引众人
另外,在投资方式上,分为线上投资和线下签单线上投资,即网络投资投资客户在“e租宝”或“芝麻金融”平台注册后选择投资产品线下签单是由各分公司与投资客户签订纸质合同,客户付款后在“e租宝”或“芝麻金融”平台注册、录单完成投资分公司及其人员不掌控、不接触投资款
2015年12月8日,安徽钰诚集团控股公司控制的网上p2p投资平台“e租宝”,因无法兑付客户投资资金被迫关闭,涉及全国31个省份,投资群众达80余万人,涉案金额500多亿元“钰诚系”公司的行为涉嫌非法吸收公众存款罪根据公安部、自治区公安厅部署,银川市公安局于当年12月14日对银川市“钰诚系”公司非法吸收公众存款案件相关公司银川晚报投稿邮箱立案侦查,并查封涉案公司5家目前,已查明银川市受害群众多达2084人,涉案金额4226万元
钰诚公司银川分公司的宣传资料全部由上级公司邮寄送达,上级公司按月给分公司下达吸收资金的任务分公司按照上级公司的管理模式对公司员工进行绩效管理,并下达任务完成任务的情况与员工工资直接挂钩分公司按照上级公司的要求,通过召开产品说明会及在小区、街道、公园等公共场所摆摊设点,散发钰诚公司“e租宝”和“芝麻金融”投资理财宣传彩页等资料,大张声势地宣传钰诚公司投资产品的高收益他们通过多种手段,吸引、介绍客户通过线上或线下投资,包括“热心”地教客户通过手机下载“e租宝”和“芝麻金融”app投资软件,完成投资流程
非法吸揽存款者无一例外以高银川晚报息或高回报为诱饵,通常以高于银行几倍甚至几十倍的利率或极高的收益率诱惑和煽动公众参与集资活动一部分先期投资者得到好处后加大了投资量,并动员亲朋好友加入投资者行列,从而形成一张网,不法分子往往在很短时间内聚敛的非法集资款呈几何倍增长
钰诚公司为何在很短的时间内就能吸收大量的资金?据银川市公安局经侦支队民警毛铮介绍,该公司宣称,投资产品e租稳盈的产品期限为2天-365天,预计年化收益率为9%;e租财富的产品期限为40天-365天,预计年化收益率为13%;e租年享的产品期限为12个月,预计年化收益率达14.6%产品的收益率远高于一般银行理财产品的收益率他们以高额利息为诱饵,吸引众人“投资”
理财有风险 投资需谨慎
针对目前查处的情况,民警提示,银川晚报数字群众一旦受骗要及时到公安机关报案,以便公安机关查清案件事实,尽可能帮群众挽回损失
经查,银川市受害群众达2084人其中,投资在5000元以上1002人(5万元以上184人),投资在5000元以下1082人投资渠道为线上在“e租宝”和“芝麻金融”投资平台,线下到各分公司投资
利用网络“空手套白狼”
他们将租赁项目以融资租赁债权转让的形式,通过“e租宝”或“芝麻金融”网络投资平台进行销售,投资客户形成对生产设备的债权份额对于客户的投资由钰诚公司指定的担保公司进行担保
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